Asociación de infantes de marina que ofrecía altas rentabilidades, investigada por Supersolidaria

La W conoció en primicia el lío que atraviesa la Asociación de los Profesionales de la Fuerza e Infantes de Marina (Asomuffaa), que existe desde 2012, pero que fue intervenida por la Superintendencia de Economía Solidaria desde 2023, y en donde, según la investigación de la entidad, estarían ocurriendo hechos irregulares, funcionando casi como una pirámide, al ofrecer rentabilidades de hasta 72% efectivo anual, cuando en el mercado un CDT estaba dando rentabilidades de alrededor de 11% .

Y esos rendimientos estaban siendo pagados a través de las nuevas captaciones.

“Los rendimientos prometidos a los asociados producto de los depósitos recibidos están siendo pagados a través de las nuevas captaciones, aspecto que desdibuja la operación real, la cual supone la cancelación de rendimientos a los asociados con los rendimientos generados por las inversiones, lo que demuestra la ausencia de retorno efectivo de los rendimientos a la tesorería de la asociación mutual”, señala uno de los documentos de la Supersolidaria conocida por W Radio.

Sus afiliados están muy molestos con esta situación porque ya no pueden abrir productos de ahorro ni invertir en Miami, que es donde la Asociación tiene gran parte de los recursos, un asunto que está prohibido para una entidad de este tipo.

De hecho, aseguran que se trata de hechos que van más allá de las funciones de esta Superintendencia, pues los informes de gestión no evidencian dichas irregularidades.

La entidad señaló que “no hay evidencia documental directamente expedida por las entidades Citibank ni por Interactive Brokers en la que se certifique de forma detallada los recursos de las inversiones a favor de la asociación mutual, por el contrario, el titular de las inversiones realizadas en el exterior, con recursos de la asociación mutual, es la firma Capital Miami Investors LLC, incrementando el nivel de riesgo frente al proceso de intermediación a través de esta entidad”.

A ello agregó que “de conformidad con los antecedentes señalados en el acápite I, se tiene que la asociación mutual ASOMUFFAA, tiene inversiones con la empresa Miami Investors LLC, una sociedad extranjera creada en el año 2018, domiciliada en Miami, Florida (Estados Unidos), la cual se encuentra sujeta a las leyes del Estado de Florida. Como se puede observar, las inversiones que realiza la asociación mutual en la mencionada sociedad, no se encuentra dentro de las inversiones permitidas a las cooperativas de ahorro y crédito y por tanto, a las asociaciones mutuales que ejercen actividades de ahorro y crédito, pues dicha sociedad no reúne ninguno de los presupuestos previstos en los numerales 1, 2 y 3 del artículo 50 de la Ley 454 de 1998, aplicable por remisión del artículo 64 de la Ley 2143 de 2021”.

Pero resulta que estos hechos habrían ocurrido mientras estaba el interventor que la misma Superintendencia puso llamado Nayib Alberto Tapia Lian, y que removió en octubre del año pasado.

Al respecto, la Superintendente de Economía Solidaria le dijo a W Radio que “están abriendo un proceso al agente y se están retornando los ahorros a los asociados”.